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Auto-entrepreneur : ouvrir un compte bancaire professionnel à la Société générale
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Vous recherchez une banque avec une présence locale et un accueil physique pour ouvrir un compte bancaire dédié à votre auto-entreprise ? La Société Générale est peut-être la banque qu’il vous faut. L’offre “Jazz Pro” s’accompagne d’une gamme de services exclusivement réservés aux professionnels, auto-entrepreneurs inclus. Dans cet article, découvrez comment Jazz Pro aide les professionnels à mieux gérer leur entreprise.
Le compte bancaire en tant qu’auto-entrepreneur : une obligation ?
La loi PACTE de mai 2019 impose aux auto-entrepreneurs qui dépassent le montant de 10.000 € de chiffre d'affaires pendant deux années consécutives d’ ouvrir un compte bancaire dédié à leur activité.
Les auto-entrepreneurs peuvent choisir entre les deux solutions suivantes :
Ouvrir un nouveau compte courant, qui sera réservé uniquement aux transactions liées à votre activité professionnelle. Celui-ci devra obligatoirement faire figurer la mention “EI” ou “Entrepreneur Individuel” ;
Ouvrir un compte professionnel. C’est généralement la meilleure option, car le compte pro vous permet de bénéficier de services supplémentaires, utiles et dédiés à votre activité.
À propos de la Société générale
Créée en 1864, la Société générale est l’une des banques françaises les plus influentes et anciennes. Elle se positionne en troisième place en matière d'actifs totaux, juste derrière BNP Paribas et le Crédit agricole. À plus grande échelle, elle est la sixième banque d'Europe et la vingt-et-unième du monde.
Bon à savoir
En 2020, la Société Générale a racheté la néo-banque Shine, une banque qui propose des services entièrement digitalisés pour les auto-entrepreneurs et indépendants. Cette banque propose des tarifs avantageux, mais avec des fonctionnalités réduites.
L’offre Jazz Pro de la Société Générale
Avec Jazz Pro, vous pouvez profiter d’une offre de produits et services groupés utiles à la gestion de votre compte professionnel et d’un accompagnement sur mesure par une équipe dédiée. Le paiement d'une cotisation mensuelle vous permet de réaliser des économies en comparaison à des services facturés à l'unité.
Jazz Pro : à quel tarif ?
Jazz Pro, c’est une offre et un tarif unique de 40 € HT / mois. Si vous êtes déjà client à la Société Générale, vous pouvez bénéficier d’une réduction permanente de 20 % sur vos frais de compte Pro, faisant chuter le tarif à 32 € HT / mois.
Voici un tableau détaillant les avantages de choisir les services groupés de Jazz Pro :
|
Comparatif* sur la base d’un équipement minimum en € HT/mois |
Avec Jazz Pro |
Sans Jazz Pro |
|
Cotisation mensuelle |
40 € |
Non |
|
Commission d’ouverture de dossier administratif et d’actualisation de la situation client |
Inclus |
12,50 € |
|
Frais fixes de tenue de compte |
Inclus |
26 € |
|
Commission de mouvement jusqu’à 12 500 € d’opérations débitrices par mois |
Inclus |
Max 25 € |
|
Abonnement à la banque en ligne (Progéliance Net – hors options – et l’Appli Pro) |
Inclus |
22 € |
|
TOTAL |
40 € |
85,50 € |
*Tarifs applicables en 2024.
Les moyens d’encaissement et de paiement
Les moyens d'encaissement proposés dans l’offre Jazz Pro sont :
Virements SEPA (IBAN français) ;
Prélèvement SEPA (paiement en euros)
Dépôt de chèques et espèces ;
Terminal de paiement (option payante) et PayLib ;
Encaissement sur internet Sogecommerce.
Les moyens de paiement compris dans l’offre Jazz Pro sont les suivants :
Carte bancaire (Visa ou Visa Business)
Chéquier ;
2 chèques de banque ;
Virements SEPA ;
Virements non SEPA.
Bienvenue Pro : le service pour changer de compte facilement
Vous possédez déjà un compte professionnel dans une banque concurrente et souhaitez passer à la Société générale ? Grâce au service Bienvenue Pro, il vous suffit de donner votre accord, et la banque prend en charge toutes les démarches de résiliation. Elle s’occupe également d’actualiser votre RIB et vos prélèvements auprès des entreprises ou des organismes concernés tels que les impôts, vos fournisseurs d’électricité ou votre opérateur mobile.
Comment ouvrir un compte Jazz Pro à la Société Générale ?
Vous pouvez ouvrir votre compte Jazz Pro depuis le site internet de la Société générale ou directement en agence.
Voici les pièces justificatives à fournir pour l’ouverture de votre compte pro :
Les statuts certifiés conformes (sauf entreprise individuelle ou profession libérale) ;
Une pièce d'identité valide (carte d’identité ou passeport) ;
Un extrait du Registre National des Entreprises (Kbis) de moins de trois mois pour une société ou une immatriculation au répertoire des métiers pour un artisan.
Si votre activité est réglementée, d’autres justificatifs pourront vous être demandés.
Nos conseils pour gérer efficacement vos finances
Voici nos conseils pratiques pour gérer efficacement vos finances et garder une trésorerie saine au sein votre micro-entreprise.
Souscrivez à l’outil de comptabilité d’Espace Auto-Entrepreneur
Notre outil de comptabilité est conçu pour vous aider à gérer tous les aspects de votre activité d’auto-entrepreneur. Grâce à ses fonctionnalités, vous pouvez optimiser la gestion de vos finances et suivre l’évolution de votre micro-entreprise.
Notre plateforme vous offre la possibilité de :
Gérer votre comptabilité en créant et suivant des devis et des factures ;
Déclarer votre chiffre d’affaires et payer vos cotisations selon la fréquence que vous choisissez ;
Respecter les plafonds et surveiller les seuils de TVA grâce à votre espace personnel.
Versez-vous une rémunération fixe
En tant qu’auto-entrepreneur, vous n’avez aucunement l’obligation de vous verser une rémunération fixe, ni même besoin d’établir une fiche de paye. Pourtant, il est recommandé de vous verser un salaire mensuel et de le faire évoluer au fur et à mesure que votre chiffre d’affaires se développe. Cela vous permettra de mieux répartir votre revenu sur l’année et de mettre de l’argent de côté pour anticiper vos différentes charges.
Constituez une épargne de précaution
Idéalement, un auto-entrepreneur doit disposer d’une épargne de précaution équivalente à 3 à 6 mois de revenus. Souvenez-vous que votre statut n’offre aucune assurance chômage, ni de soutien en cas de perte de chiffre d'affaires : cette épargne pourrait ainsi vous être utile pour changer de métier ou vous former.
Devriez-vous opter pour Jazz Pro pour votre auto-entreprise ?
Pour conclure, Jazz Pro est une offre très complète destinée aux entrepreneurs de tous horizons, offrant de nombreux services. Elle propose tous les avantages d’une banque traditionnelle, tels que l’accueil en agence, la possibilité d’avoir un conseiller dédié et les services de placements financiers. Toutefois, le tarif est relativement élevé et il existe de nombreuses alternatives moins coûteuses. Selon vos besoins, vous pouvez privilégier, par exemple, l’offre de sa filiale Shine qui est quatre fois moins chère.
Equipe super réactive. Bravo les filles !
le 10/01/2024
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le 03/01/2024
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le 01/05/2024
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le 03/01/2024
Bonjour, Service très bien, tout s'est bien déroulé. Cordialement
le 17/01/2024
La ruche
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