Quels sont les meilleurs simulateurs de revenus pour auto-entrepreneurs ?

Publié le 15/11/2024

Contrairement à un salarié, les revenus que vous percevez ne sont pas nets : il est nécessaire de soustraire diverses charges pour connaître votre revenu réel. Des outils spécialisés simplifient ce calcul afin de vous aider à estimer votre rémunération nette avec précision. Découvrez dans cet article 5 simulateurs de revenus pour auto-entrepreneurs.

Pourquoi utiliser un simulateur de revenu ?

En tant qu'auto-entrepreneur, vos revenus sont perçus en brut, c'est-à-dire avant déduction des diverses charges qui réduisent votre rémunération nette. Ces charges incluent principalement les cotisations sociales et fiscales ainsi que l’impôt sur le revenu. Recourir à un simulateur de revenus vous aide non seulement à estimer précisément votre rémunération nette, mais aussi à :

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Anticiper le paiement de vos charges en épargnant les sommes correspondantes ;
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Anticiper le dépassement des plafonds de chiffres d’affaires ou des seuils de TVA ;
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Avoir une meilleure visibilité sur les finances de votre micro-entreprise.

Un nouveau décret a modifié les taux de cotisations sociales pour les auto-entrepreneurs libéraux à partir du 1er juillet 2024. Cette hausse progressive portera le taux de 21,10 % à 26,10 % d’ici 2026. Assurez-vous que le simulateur de revenus que vous utilisez prend en compte les taux actuels.

5 simulateurs de revenus gratuits pour auto-entrepreneurs

Vous souhaitez mieux anticiper votre rémunération en micro-entreprise ? Voici 5 simulateurs de revenus pour auto-entrepreneurs.

keyboard_arrow_right1. Le simulateur de revenus de l’Urssaf

100% gratuit et fiable, le simulateur de revenus de l’Urssaf permet de calculer précisément vos revenus nets en prenant en compte vos cotisations sociales et contributions. Le calculateur vous fournit deux données : votre revenu net avant impôt et après impôt.

Pour affiner l’estimation de vos cotisations et impôts, vous pouvez aussi renseigner des informations complémentaires comme votre régime d’imposition (impôt sur le revenu ou versement libératoire), l’éligibilité à l' ACRE (Aide à la création ou à la reprise d'une entreprise), et le nombre de parts fiscales de votre foyer.

Attention car les chiffres obtenus sont indicatifs. Par exemple, le simulateur de revenus de l’Urssaf ne prend pas en compte la taxe CFE (cotisation foncière des entreprises) dont le montant varie en fonction de votre chiffre d’affaires et de votre commune de domiciliation.

La CFE n’est pas due la première année d’activité, ni lorsque le chiffre d’affaires est inférieur à 5 000 €.

keyboard_arrow_right2. Le simulateur de décodage fiscal

Décodage-fiscal.fr, le site d’informations juridiques et fiscales pour indépendants, met également à disposition un simulateur de revenus pour micro-entrepreneurs. Celui-ci est gratuit et sans inscription.

Il permet notamment de calculer :

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Votre revenu net annuel et mensuel ;
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Vos cotisations sociales mensuelles et annuelles ;
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Le montant de vos impôts selon votre régime d'imposition ;
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Votre rentabilité (la proportion du chiffre d'affaires qui vous revient personnellement) ;
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Votre retraite et indemnités journalières en cas de maladie.

Ce simulateur vous permet d’aller plus loin que d’autres simulateurs, car il permet également de calculer votre rentabilité. Pour affiner le calcul, vous pouvez indiquer votre TJM (taux journalier moyen) et vos charges réelles (les dépenses liées à votre activité).

keyboard_arrow_right3. Le simulateur de l-expert-comptable.com

Le simulateur de revenus pour auto-entrepreneur de l-expert-comptable.com repose sur un fonctionnement simple. Il permet principalement d’obtenir une estimation de votre revenu net et de votre revenu net après impôt. La partie imposition est uniquement indicative, puisqu’elle se base sur le barème progressif de l’impôt sur le revenu (IR) sans prendre en compte le nombre de parts du foyer fiscal.

keyboard_arrow_right4. Le simulateur de BPI France

Encore plus simplifié que celui de l-expert-comptable.com, le simulateur de BPIFrance permet uniquement de connaître le montant de vos cotisations sociales. Pour cela, il vous suffit de renseigner votre catégorie d’activité, votre éligibilité à l'ACRE ainsi que le montant de votre chiffre d’affaires mensuel ou trimestriel.

keyboard_arrow_right5. Le simulateur de revenus d’Espace Auto-Entrepreneur

Espace Auto-Entrepreneur met à votre disposition deux simulateurs de revenus : un simulateur de cotisations sociales ainsi qu’un simulateur pour connaître les plafonds de chiffre d’affaires à ne pas dépasser sous le régime de la micro-entreprise, en fonction de votre date de début d’activité.

Pour aller plus loin, Espace Auto-Entrepreneur propose un outil de comptabilité spécialement conçu pour gérer tous les besoins de votre micro-entreprise. Il permet d’avoir une meilleure visibilité sur vos revenus, notamment grâce à un suivi de vos factures et de vos dépenses. Il facilite également le paiement de vos charges sociales grâce à des déclarations de CA automatisées. Enfin, il permet d’anticiper le dépassement des seuils de TVA et des plafonds de chiffre d’affaires grâce à des alertes.